Финансовые пирамиды отобрали у украинцев $350-400 миллионов
«Комментарии» отследили наиболее распространенные схемы финасового мошенничества, в сети которых ежедневно попадают украинцы
фото: Евгений Котенко
Кризис спровоцировал расцвет финансового мошенничества, которое теперь работает в системе координат не черных, а серых, почти легальных схем. Так, одним из последних ноу-хау мошенников стала организация структур, якобы выдающих бесплатные потребительские кредиты. Чтоб втереться в доверие к мещанинам, многие из их маскируются под банки, интенсивно работающие на рынке потребкредитования. К примеру, компания «Украинский прогрессивный альянс», предлагающая «беспроцентные» ссуды на приобретение домашней техники, автомобилей и недвижимости в 19 областях страны, использовала в собственной рекламе логотип «Б.А.Н.К. ERSTE».
Вточности такая же неувязка появилась и у Платинум Банка. Его именованием пользовалось ООО «Архбудэкспертиза», которое раздает потребителям типо бесплатные кредиты, используя заглавие «Б.А.Н.К. Платинум». Двери итальянские гарантия свойства и доставки.
Сущность схем таких «кредиторов» сводится к сбору разных административных платежей – за страховку (обычно, 1,5-2 тыс. грн.), услуги по администрированию и т.д. Эти платежи заемщик должен выполнить до получения кредита. При всем этом компании оставляют за собой право расторгнуть кредитный контракт при мельчайшем нарушении критерий клиентом. В неких случаях мошенники наглеют до таковой степени, что принуждают людей начинать погашать кредит еще до получения самой ссуды (перечисление на счет типо должно произойти со денька на денек, но задерживается по «уважительной» причине). Если клиент отрешается, компании разрывают контракт и не возвращают уже заплаченных клиентом средств.
Работы по строительству пирамид интенсивно ведутся и на фондовом рынке. Не так давно НКЦБФР начала всеохватывающую проверку брокерской компании «ММСИС Инвестментс», заподозрив ее в манипуляциях с ценными бумагами. Возглавляемая Константином Кондаковым компания пробовала выстроить финансовую пирамиду на фундаменте неоднократно переоцененных мусорных акций. Реклама «легких заработков» от Кондакова красовалась на ситилайтах по всей столице, на баннерах, мелькавших на веб-сайтах фаворитных СМИ. Клиенты попадались на удочку благодаря обещаниям доходности инвестиций в размере 100% годичных.
10-ки миллионов гривен в этом году перетекли в кармашки хозяев компаний, обещающих гражданам заработки на международном рынке ForEx. Форекс-брокеры подсаживают людей на денежный арбитраж, предлагая бесплатные уроки и обещая обучить предсказывать и зарабатывать на конфигурациях котировок валют. Но большая часть таких небанковских компаний работают практически вне закона. Многие из их вообщем зарегистрированы в офшорах, а в Украине имеют только консульства, не ведущие коммерческой деятельности. Связываясь с такими компаниями, клиенты обычно перечисляют средства на офшорные счета. Туда же предположительно должен перечисляться и их выигрыш. В этом и заключается главный подкол. Отличить честного брокера от жульнической структуры фактически нереально. А рычагов воздействия на зарубежных аферистов не существует.
Но больше всего средств украинцы оставили в знаменитых пирамидах Сергея Мавроди. По неким оценкам, исключительно в этом году их участники утратили не одну сотку миллионов гривен. МММ-2011, работавшая под девизом «Мы можем многое», была сотворена зимой прошедшего года и просуществовала до июня 2012 года. После того как МММ-2011 закончила выплаты «клиентам», находчивый махинатор здесь же состряпал новый проект – МММ-2012. Средства, которые мещанины на данный момент вкладывают в новейшую структуру, отчасти идут на погашение старенькых долгов.
Схема, обкатанная жуликами сначала 90-х, сейчас несколько видоизменилась. Мещанинам предлагают приобрести виртуальные «МАВРО», курс которых должен расти от 20 до 75% за месяц. При желании участник может реализовать свои «деньги» по текущему курсу и получить «наличку» с учетом прибыли. Так как не существует ни официально зарегистрированной организации, ни одного центра, ни одного счета в банке (все валютные передвижения происходят впрямую меж счетами участников), привлечь организаторов и участников к юридической ответственности трудно. Потому, на теоретическом уровне новенькая пирамида может упасть в всякую секунду. Стоит только обеднеть притоку новых средств.
Всего же, по ориентировочным оценкам профессионалов, исключительно в текущем году украинцы выложили различного рода жуликам сумму, эквивалентную $350-400 млн.
